Depuis mes débuts dans la carrière, j’ai toujours eu à cœur la sécurité et la prospérité financières de mes clients.
Je crois que ce qui me distingue en tant que conseiller en sécurité financière est la qualité de la relation que j’entretiens avec mes clients. Pour effectuer efficacement mon rôle, qui consiste à offrir les meilleures solutions possibles en matière de sécurité financière, je dois adapter ma démarche aux besoins personnels de chacun. Je demeure constamment accessible pour mes clients et je me fais toujours une joie d’être partenaire de leur progression, autant sur le plan professionnel que personnel.
Mon cheminement
Je détiens un MBA, option affaires immobilières. Je possède également les titres de conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective. Mes connaissances et mon expérience dans l’industrie des services financiers font en sorte que je puisse offrir des conseils et des solutions qui correspondent aux besoins particuliers de chacun de mes clients.
J’ai choisi de m’associer à SFL, un important réseau de distribution de produits et services financiers qui m’offre tout le soutien nécessaire pour répondre efficacement aux besoins de ma clientèle.
Mon engagement
En tant que membre de la Chambre de la sécurité financière, je m’engage à vous procurer des conseils avertis relativement aux disciplines pour lesquelles je suis qualifié.
Pour ce faire, je mets constamment mes connaissances du domaine de la sécurité financière à jour de manière à toujours offrir des services-conseils de qualité et à répondre aux attentes de mes clients.
Une expertise à votre service
PROTECTION
Assurance individuelle ou collective
Assurance vie, temporaire, permanente, universelle
Assurance santé, invalidité, maladies graves, soins longue durée, dentaire.
FINANCES PERSONNELS
Budget et gestion des dettes
Financement de projets, études des enfants, projet d'entreprise, achat de maison, congé sabbatique, etc.
PLACEMENTS
Établissement de la politique de placement dont le profil d'investisseur et révisions périodiques
Seconde opinion sur votre portefeuille
SUCCESSION
Évaluation des impôts successoraux
FISCALITÉ
Diagnostic général
Analyse de la fiscalité des portefeuilles de placement
Stratégie d'impôt du vivant, au décès avec actifs à l'étranger
Programmes gouvernementaux (REÉR, FEÉR, CRI, CÉLI, REÉI)
RETRAITE
Planification des objectifs et besoins
Gestion des risques
Stratégies d'accumulation avant la retraite
Stratégies de décaissement durant la retraite
ENTREPRISE
Planification des besoins de l'entreprise incluant protection en cas de décès, invalidité ou maladies graves
Gestion du risque versus les personnes clés et avantages sociaux des employés
Financement structure d'endettement, rachat d'associé, capital de risque
Efficience fiscale, épargne et transfert successoral des compagnies de gestion
ASPECTS JURIDIQUES
Testament et mandat d'inaptitude
Contrat de mariage, d'union civil ou de fait
Transmission des actifs au décès
Fiducies testamentaires
Cconvention d'actionnaires (en collaboration avec des experts)
Yves-Marie Lefebvre, MBA
Conseiller en sécurité financière
Représentant en épargne collective
(ver menos)
